• 在线配资网站 112家城商行理财能力大比拼

  • 发布日期:2024-10-04 12:09    点击次数:127

    发布机构:普益标准·普益寰宇研究院

    研究支持:西南财经大学信托与理财研究所

    发布时间:2023年10月31日

    摘要

    2023年3季度,银行理财能力综合排名和单项排名结果如下:

    综合理财能力:城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、南银理财、宁银理财、杭银理财、上银理财、青银理财、北银理财、徽银理财、吉林银行、汉口银行。

    发行能力:城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、杭银理财、宁银理财、南银理财、北银理财、青银理财、上银理财、徽银理财、天津银行、广州银行。

    收益能力:城商系理财机构排名前十的依次为南银理财、徽银理财、杭银理财、吉林银行、苏银理财、长沙银行(601577)、苏州银行(002966)、宁银理财、上银理财、汉口银行。

    产品研发能力:城商系理财机构排名前十的依次为宁银理财、杭银理财、苏银理财、南银理财、上银理财、青银理财、北银理财、徽银理财、天津银行、吉林银行。

    运营管理能力:城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、宁银理财、南银理财、青银理财、杭银理财、上银理财、汉口银行、广州银行、苏州银行、重庆三峡银行。

    信息披露规范性:城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、吉林银行、南银理财、北银理财、天津银行、中原银行、宁银理财、青银理财、上银理财、长沙银行。

    【本项排名节选自普益标准·银行理财能力排名报告(2023年3季度),本季度排名体系采用自2022年1季度开始启用的“普益标准?银行理财能力排名体系7.2版”。

    综合理财能力排名

    城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、南银理财、宁银理财、杭银理财、上银理财、青银理财、北银理财、徽银理财、吉林银行、汉口银行。

    2023年3季度,城商系理财机构中,理财能力综合排名前十的依次是苏银理财、南银理财、宁银理财、杭银理财、上银理财、青银理财、北银理财、徽银理财、吉林银行、汉口银行。

    2023年3季度,苏银理财在发行能力、运营管理能力、信息披露规范性子项均位列城商系理财机构首位,产品研发能力位列第三,故理财能力综合得分居于城商系理财机构第一位;南银理财收益能力位居城商系理财机构首位,运营管理能力和信息披露规范性子项均位列第三,发行能力和产品研发能力均位居第四,各单项表现均较为突出,使其综合得分位居城商系理财机构第二位;宁银理财产品研发能力得分居城商系理财机构第一位,运营管理能力位列第二,发行能力位列第三,3季度理财能力综合排名位居城商系理财机构第三位。

    表1:银行理财能力综合排行榜(2023年3季度)

    城商系理财机构:

    分类指标测度

    1

    发行能力排名

    城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、杭银理财、宁银理财、南银理财、北银理财、青银理财、上银理财、徽银理财、天津银行、广州银行。

    7.2版银行理财能力排名指标体系发行能力板块延用7.1版本,主要考虑了净值型理财产品存续规模总量、净值产品发行能力(包括净值产品存续规模增速和增长规模),以及营销渠道建设情况。

    在城商系理财机构中,2023年3季度银行理财产品发行能力排名前十的依次是苏银理财、杭银理财、宁银理财、南银理财、北银理财、青银理财、上银理财、徽银理财、天津银行、广州银行。

    根据普益标准数据统计显示,2023年3季度城商系理财机构净值型理财产品存续数量为19405款,存续规模约为4.80万亿元。

    2023年3季度,城商系理财机构发行能力平均分为11.98分,较上季度下降0.16分,与全国性理财机构相比低5.75分,两者之间的差距进一步增大。净值型产品发行能力方面,城商系理财机构净值型产品存续规模总量止跌回升,增长逾1000亿元。

    表2:发行能力排行榜(2023年3季度)

    城商系理财机构:

    2

    收益能力排名

    城商系理财机构排名前十的依次为南银理财、徽银理财、杭银理财、吉林银行、苏银理财、长沙银行、苏州银行、宁银理财、上银理财、汉口银行。

    银行理财能力排名指标体系中,收益能力考察各理财机构不同类别产品收益、产品破净率和星级产品。其中,产品收益主要针对现金管理型、固定收益型、混合型、权益型产品进行考察(暂不考虑金融衍生品类)。现金管理型产品主要考察产品的绝对收益,固定收益型、混合型与权益型产品结合产品区间运作收益、下行标准差、最大回撤三项指标综合评定。产品破净率评价各理财机构在存续管理产品净值破净情况。星级产品评定,根据普益标准开发的产品评级模型,考察各机构星级产品数量情况。

    城商系理财机构中,收益能力排名前十的依次是南银理财、徽银理财、杭银理财、吉林银行、苏银理财、长沙银行、苏州银行、宁银理财、上银理财、汉口银行。

    2023年3季度收益能力排名中,城商系理财机构总体收益得分均值为18.19分,排名前十家城商系理财机构总体收益得分均值为19.82分,相比全国性理财机构,城商系理财机构的内部分化更为明显,但在头部机构对比时,城商系理财机构整体表现优于全国性理财机构。

    表3:收益能力排行榜(2023年3季度)

    城商系理财机构:

    3

    产品研发能力排名

    城商系理财机构排名前十的依次为宁银理财、杭银理财、苏银理财、南银理财、上银理财、青银理财、北银理财、徽银理财、天津银行、吉林银行。

    2023年3季度,城商系理财机构中,产品研发能力排名前十的银行依次是宁银理财、杭银理财、苏银理财、南银理财、上银理财、青银理财、北银理财、徽银理财、天津银行、吉林银行。

    3季度,城商系理财机构产品研发能力平均得分为6.87分,较上季度上升0.05分,而排名前十的城商系理财机构平均分为11.54分。因此,可以看出,城商系理财机构间产品研发能力的马太效应仍然存在。此外,与全国性理财机构相比(前十平均分15.20),城商系理财机构的产品研发能力在产品类型、产品期限广度、风险等级覆盖面、产品创新力度等方面仍略显不足。

    表4:产品研发能力排行榜(2023年3季度)

    城商系理财机构:

    4

    运营管理能力排名

    城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、宁银理财、南银理财、青银理财、杭银理财、上银理财、汉口银行、广州银行、苏州银行、重庆三峡银行。

    运营管理能力从理财业务条线架构、人才体系建设、科技系统建设、风险控制措施、消费者权益保护等方面考察理财机构理财业务的运营管理能力,并对理财业务合规性进行跟踪考察。此外,从2023年3季度排名体系7.2版本始,在运营管理能力指标考核时根据理财机构管理规模量级设置“管理难度系数”权重,以便更为客观的反映各理财机构的运营管理能力。

    2023年3季度,城商系理财机构中,运营管理能力排名前十的依次是苏银理财、宁银理财、南银理财、青银理财、杭银理财、上银理财、汉口银行、广州银行、苏州银行、重庆三峡银行。

    3季度,城商系理财机构整体运营得分均值13.18分,不及全国性理财机构(得分均值17.04分),排名前十机构得分均值为16.56分,头部城商系理财机构运营管理能力表现相对较好,与全国性理财机构相当。整体上,与全国性理财机构相比,城商系理财机构人才储备相对薄弱、金融科技投入力度相对较小,后续城商系理财机构应尽快完善业务体系、管理团队,优化风控流程及手段,提高综合化运营管理能力。

    表5:运营管理能力排行榜(2023年3季度)

    城商系理财机构:

    5

    信息披露规范性排名

    城商系理财机构排名前十的依次为苏银理财、吉林银行、南银理财、北银理财、天津银行、中原银行、宁银理财、青银理财、上银理财、长沙银行。

    信息披露规范性从客户更为关切的角度出发进行评价,强调信息披露的及时性,更强调信息披露的准确性,同时也全方位的考察理财产品各要素信息披露情况,综合反映理财机构理财业务相关信息披露情况。

    2023年3季度,城商系理财机构中,信息披露规范性排名前十的依次是苏银理财、吉林银行、南银理财、北银理财、天津银行、中原银行、宁银理财、青银理财、上银理财、长沙银行。

    相比较全国性理财机构,头部城商系理财机构信披质量相对较好。具体来看,排名前十的城商系理财机构信息披露平均分为14.70分,优于全国性理财机构。整体来看,城商系理财机构信披平均分为12.74分,信息披露存在一定分化现象,部分城商行信息披露工作有待改善。

    表6:信息披露规范性排行榜(2023年3季度)

    城商系理财机构:

    评估问卷测度

    2023年3季度银行理财能力排名的评估问卷分数,得分如下:

    表7:评估问卷得分(2023年3季度)

    城商系理财机构:

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